لوگو سامانه بیدار تریدر
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
مقالات آموزشی
خانهآموزش بورسمقالات آموزشی

نهاد مالی و انواع آن

سرمایه‌گذاری این روزها یکی از دغدغه‌های اصلی اقشار مختلف جامعه می‌باشد که می خواهند سرمایه خود را در بلند‌مدت افزایش دهند. هر فردی که قصد دارد تا بخشی از سرمایه خود را وارد بازار بورس یا سایر بازارهای مالی کند، نیاز به آموزش‌های لازم برای انجام معاملات و کسب مهارت و آگاهی در این زمینه دارد اما عده‌ای هم هستند که راه‌های دیگری را انتخاب می‌کنند. این دسته از افراد به جای اینکه شخصا برای سرمایه‌گذاری اقدامی کنند، آن را به نهادها و شرکت‌های مختلف می‌سپارند تا به شکل دیگری سرمایه‌گذاری خود را پیش ببرند. به همین خاطر در این مقاله قصد داریم تا در مورد نهاد های مالی بحث کنیم و مطالبی که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت:

نهاد مالی چیست

نهاد مالی در بورس

انواع نهادهای مالی

نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه ایران

نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس

وظایف نهادهای مالی

نهاد مالی چیست؟

نهاد مالی به بنگاه‌‎های اقتصادی و موسساتی گفته می‌شود که نقش آن‌ها سرمایه‌گذاری به شیوه‌های مختلف در امورات مالی است. امروزه بسیاری از افراد برای از دست ندادن ارزش ذاتی سرمایه‌شان، آن را به نهادهای مالی واگذار می‌کنند. این نهادها با داشتن استراتژی‌های مختلف سعی می‌کنند تا ارزش دارایی شما افت نکند و در عوض به ارزش آن اضافه کنند. نهادهای مالی، ترفندهای گوناگونی را بررسی می‌کنند تا بتوانند به بهترین شکل امور سرمایه‌گذاری را مدیریت نمایند. نهاد مالی به عنوان واسطه‌گر مالی معرفی می‌شود و نقش اثرگذاری بین سرمایه‌گذار و مدیریت سرمایه دارد.

نهاد مالی در بازار بورس

در بازار بورس نیز نهادهای مالی، واسطه‌ای میان سرمایه ‌گذارن و بازار بورس هستند. در واقع کسانی که قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارند اما آشنایی زیادی با بازار بورس نداشته یا فرصت بررسی ابعاد مختلف سرمایه‌گذاری در آن را ندارند، سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی می گذارند تا این بنگاه‌های اقتصادی به شیوه‌های متداول و حرفه‌ای بتوانند  این سرمایه را در بخش‌های مختلف، در چرخه اقتصادی قرار بدهند تا سرمایه به عنوان یک مولد در نظر گرفته شود و به ارزش دارایی آن افزوده گردد. نهاد مالی در بورس می تواند باری را از دوش سرمایه گذار بردارد تا او بتواند با اطمینان بیشتری سرمایه‌گذاری کند.

انواع نهادهای مالی

نهادهای مالی بر اساس نوع و نحوه ارائه خدمات به انواع مختلفی تقسیم بندی می شوند. برخی از نهادهای مالی صرفا متمرکز بر بازار بورس هستند و برخی در بازارهای مالی دیگر با استراتژی‌های گوناگونی سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این قسمت انواع نهادهای مالی را شرح می دهیم.

بانک‌های تجاری

بانک ها همواره از نهادهای مهم مالی برای هر کشور محسوب می‌شوند که در آن انواع خدمات مالی، ارائه وام‌ها و واسطه‌گری اعتباری انجام می‌شود که می‌توان به عنوان یک پشتوانه به آن‌ها نگاه انداخت.

شرکت‌های کارگزاری

کارگزاران بورس به عنوان واسطه میان سرمایه‌گذاران بورس و سازمان بورس اوراق بهادار به شمار می روند. خرید و فروش سهام بورس و فرابورس از طریق کارگزاری، ارائه اعتبارات مالی برای خرید سهام، مدیریت سرمایه و تشکیل پرتفوی سهام از مهمترین خدمات این نوع شرکت ها است. در حال حاضر شرکت‌های کارگزاری زیادی هستند که خدمات خود را به مشتریان، مثل آموزش بورس و تحلیل انواع سهام در بورس، ارائه می‌دهند.

شرکت‌های تامین سرمایه

این نوع شرکت‌ها هم به عنوان بنگاه‌های اقتصادی و خدمات مالی شناخته می‌شوند که سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف برای سرمایه‌گذاران و مشارکت در انواع سرمایه‌گذاری‌ها بخشی از خدمات آن‌ها محسوب می‌شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌ای که از مشتریان و سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند را در بازارهای مختلف به سرمایه‌گذاری اختصاص می‌دهند و به نوعی یک چرخه اقتصادی ایجاد می‌کنند. حوزه‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌ها می تواند بورس، ارز، طلا و کالاهای اساسی باشد. برخی از این صندوق‌ها در بازار بورس اوراق بهادار نیز قابل معامله هستند و خریداران  در سود یا زیان صندوق شریک می‌باشند و وجوه حاصل از خریداران سهام به انواع سرمایه‌گذاری‌ها تخصیص پیدا می‌کند.

مشاوران سرمایه گذاری و سبدگردان‌ها

برخی از نهادهای مالی به سرمایه‌گذاران برای مدیریت سرمایه خود، مشاوره می‌دهند تا در مسیر درست و بهتری قرار بگیرند. مشاوران سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن شرایط کلی بازار اقتصادی، به سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف می‌پردازند. از طرفی دیگر سبدگردان‌ها در بورس به نوعی می‌توانند امکانات مهمی مثل تشکیل سبد سهام و مدیریت خرید و فروش سهام در بورس را فراهم کنند تا کسانی که چندان فرصت کافی برای معامله در بورس ندارند، از این خدمات بهره ببرند تا دارایی‌های خود را به سهام تبدیل کنند.

صندوق‌های بازنشستگی

صندوق‌های بازنشستگی خدماتی مثل  اعطا وام، خدمات مسافرتی و تفریحی و نیز پرداخت مستمری و حقوق بازنشستگان را در دستور کار خود قرار می‌دهند و اعتبار آن از وجوهی که از فیش حقوقی کارمندان کسر شده، تامین می‌شود. این صندوق‌ها بعضا در سرمایه‌گذاری‌های مختلف مثل بازار بورس و خرید سهام نیز ورود پیدا می‌کنند.

شرکت‌های بیمه‌ای

شرکت‌های بیمه از مهمترین نهادهای سرمایه ‌گذاری به حساب می آیند. این شرکت‌ها بخشی از مبالغی که برای بیمه دریافت می‌کنند را در امورات مختلف مثل بورس اوراق بهادار، سرمایه گذاری می‌کنند و همچنین برخی از سهام بیمه‌ای در بورس نیز قابل معامله هستند.

صندوق‌های زمین و ساختمان

صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان از نهادهای سرمایه‌ای که سرمایه‌گذاران در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند، در امورات ملکی مثل زمین، ساختمان و ساخت مراکز تجاری و مسکونی استفاده می‌کنند.

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی

این شرکت که به اختصار سمات نامیده می‌شود، تمامی اطلاعات مالی و سهام مشتریان و معامله‌گران بورسی را در سامانه خود ثبت می کند. همچنین میزان سود تخصیص یافته شرکت‌ها به هر فرد در این سامانه قابل مشاهده است.

نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه ایران

این نهادها وظیفه واسطه مالی میان سرمایه‌گذاران و ناشران اوراق بهادار را برعهده دارند که به نوعی در تسهیل و تسریع امورات میان این دو، نقش موثری دارند.

نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس

تمامی نهادهای مالی که برای فعالیت در بورس مجوز دارند در سامانه CFI.Codal.ir موجود هستند که با بررسی آن‌ها می‌توان بهترین نهاد مالی را انتخاب کرد. همچنین مشاوران کارگزاری بورسی نیز در این امر می توانند راهنمای سرمایه‌گذاران باشند.

وظایف نهادهای مالی

نهادهای مالی وظایف خاصی را بر عهده دارند که به برخی از آن‌ها به اختصار اشاره شده است:

  • به حداقل رساندن ریسک سرمایه گذاری برای انواع سرمایه گذاران
  • بررسی و نظارت بر مدیریت سرمایه
  • دریافت مجوزهای قانونی برای خدمات مالی و سرمایه‌گذاری
  • ارائه تسهیلات و خدمات مالی به مشتریان و سرمایه‌گذاران
  • بررسی دقیق انواع بازارهای مالی برای سرمایه گذاری نسبت به شرایط موجود
  • تشکیل جلسات برای هماهنگی و ارائه گزاراشات
  • ارتباط با دیگر نهادهای مالی و سازمان‌های مختلف

جمع‌بندی

در بازار اقتصادی و مالی، بخشی از سرمایه گذاری و ارائه خدمات مالی توسط نهادهای مالی و بنگاه‌های اقتصادی انجام می پذیرد. این سرمایه‌گذاری‌ها می‌تواند در حوزه‌های مختلف مثل ارز، بورس اوراق بهادار، بیمه عمر، صندوق‌های درآمد ثابت، استارت آپ‌ها و بانک‌ها باشد. نهادهای مالی سعی بر کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش بهره‌وری مالی دارند تا بتوانند بخشی از دارایی هر سرمایه‌گذاری را مدیریت کنند. در این مقاله ابتدا به تعریف نهاد مالی و سپس به بیان انواع نهادهای مالی پرداخته شد و با هرکدام از آنها تا حدودی آشنا شدید. کارگزاری اقتصاد بیدار در همین راستا با ارائه خدماتی مثل خرید و فروش سهام بورس، تشکیل سبد و سبدگردانی، ارائه مشاوره‌های لازم برای ورود به بورس و نیز خدمات آموزش بورس و تحلیلی انواع سهام به مشتریان خود و علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری، سعی دارد تا پل ارتباطی میان سرمایه‌گذاران با بازار سرمایه باشد.

این صفحه را برای دوستانتان بفرستید:
Copy

نظر خود را با دیگران به اشتراک بگذارید

ارسال

نظرات کاربران

نظر

بورس

15

نهاد مالی و انواع آن

راهنمای شروع بورس

چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ ما گام به گام از نقطه صفر شما را همراهی می‌کنیم تا پیچیدگی‌های بورس را برایتان راحت کنیم.
دوره جامع آشنایی با بازار سرمایه
مدرس: امیرسهیل قاضی مرادی
شروع: ۱۴ آذر ۱۴۰۱ ساعت : ۱۵:۰۰
شروع نشدهجامع