لوگو سامانه بیدار تریدر
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
مقالات آموزشی
خانهآموزش بورسمقالات آموزشی

کاهش ریسک در بورس

بورس نیز همچون همه بازارهای مالی دارای ریسک است. با وجود اینکه هیچ‌کس تمایلی به ضرر و ریسک ندارد اما برای کسب سود باید به صورت مدیریت شده، ریسک کرد. بنابراین سوالی که ممکن است ذهن بسیاری از شما را درگیر کند، این است که چه طور می‌توانیم با کاهش ریسک در بورس سرمایه‌گذاری موفقیت آمیزی داشته باشیم. با ما در ادامه این مقاله همراه باشید تا متوجه شوید چگونه می‌توان تا حد امکان ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کاهش داد.

کاهش ریسک در بورس به چه معناست؟

پیش از بررسی مفهوم کاهش ریسک در بورس باید به چیستی ریسک در بازارهای مالی بپردازیم. در بازارهای مالی ریسک به معنی نوسانات بازدهی مورد انتظار است. به زبانی ساده اختلاف میان میزان بازده واقعی و بازده مورد انتظار را ریسک می‌نامیم. به همین دلیل زمانی که از ریسک بورس یا یک سهم سخن می‌گوییم، در واقع در مورد اختلاف احتمالی بازدهی آن صحبت می‌کنیم. اما سوال اصلی این است که کاهش ریسک چیست؟ کاهش ریسک در بورس اساسا به فرآیند تشخیص، شناسایی، تحلیل و کنترل فاکتورهایی که احتمالا منجر به ضررهایی در سرمایه‌گذاری شوند، گفته می‌شود. در واقع کاهش ریسک در بورس زمانی ممکن است که شما به عنوان سرمایه‌گذار، پتانسیل ضررهای بازار را بررسی و تحلیل کرده باشید و تلاش کنید با توجه به اهداف سرمایه‌گذاریتان، استراتژی‌های لازم را اتخاذ و عملکرد لازم را انجام دهید.

چگونه می‌توان ریسک را ارزیابی کرد؟

برای کاهش ریسک در بازار بورس باید در اولین گام بتوانید ریسک را ارزیابی کنید. برآورد ریسک در ۳ گام شناسایی ریسک، میزان تاثیر و تعیین استراتژی صورت می‌گیرد.

شناسایی ریسک

اولین قدم برای ارزیابی ریسک در بورس، تشخیص و شناسایی نوع ریسک است. در این گام می‌توانید متوجه این شوید که تا چه میزان میتوان ریسک را کنترل کرد. برای مثال ریسک‌های سیستماتیک ایجاد شده از اتفاقات اقتصادی از آن دسته از ریسک‌هایی است که از کنترل شما به عنوان سرمایه‌گذار خارج بوده و نمی‌توان از آن دوری کرد.

میزان تاثیر

 زمانی که نوع ریسک‌ها و نوع‌شان را شناسایی کردید، باید اهمیت آن‌ها را ارزیابی کرد. در این مرحله باید ریسک‌های پیش‌بینی شده را به ترتیب احتمال وقوع اولویت بندی کنید.

تعیین استراتژی

زمانی که ریسک‌های شناسایی شده‌تان را بر اساس احتمال وقوع اولویت ‌بندی کردید، باید برای کاهش آن‌ها استراتژی‌های مناسبی رای اتخاذ و به کار ببرید.

روش‌های کاهش ریسک در بورس

سوال مهم این است که چگونه در ریسک به تعادل برسیم و تا حد امکان ریسک را کم کنیم. مجموعه‌ای از اقدامات وجود دارند که شما به عنوان سرمایه‌گذار بازار بورس با رعایت و اجرای آن‌ها می‌توانید ریسک معاملاتتان در بازار سرمایه را کاهش دهید.

تنوع در سرمایه‌گذاری

سبدی متنوع از شرکت‌ها و صنایع مختلف، یکی از اصولی است که توجه به آن از قواعد اصلی کاهش ریسک در بورس است. جمله‌ معروف «همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید» اساس و پایه این رویکرد است. برای کاهش ریسک در بازار  به یاد داشته باشید که هرگز تک سهم نشوید، چرا که با تخصیص همه دارایی‌تان به یک نماد، فرصت استفاده از دیگر سهم‌ها را از دست می‌دهید. بنابراین با ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری‌ خود، تا حد امکان ریسک را کم کرده و از دیگر موقعیت‌ها استفاده کنید.

مدیریت تعداد سهم‌های سبد

از اصلی‌ترین نکات درباره کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری، تعداد سهام می‌باشد. افرادی که سعی در کاهش ریسک سبد بورسی‌ خود دارند، اصولا تعداد زیادی از سهام شرکت‌های فعال در بورس و فرابورس را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار می‌دهند. به طور کلی، سبدگردانان حرفه‌ای بورس بین ۳ تا ۷ سهم را برای یک پرتفو قرار می‌دهند و داشتن سبدی با بیش از ۷ سهم، ریسک را افزایش داده و مدیریت سبد را دشوار می‌کند.

تعیین حد سود و حد ضرر

تعیین حد ضرر و حد سود در فرآیند تشکیل سبد سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند تا ریسک معاملاتتان را به کم‌ترین سطح برسانید. با مشخص کردن حد ضرر ریسک قابل تحمل خود را مشخص می‌شود و در بازارهای ریزشی از ضرر سنگین اجتناب می‌کنید. تعیین حد سود نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است چراکه پس از مشخص شدن حد سود، به عنوان سرمایه‌گذار می‌دانید که در چه زمانی از معامله خارج شوید و از این که بازار سودتان را از شما پس بگیرد، جلوگیری می‌کنید و به این ترتیب از همه جهات ریسک سبدتان کاهش می‌یابد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس با حداقل ریسک، سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. اگر به هر دلیلی، تخصص و زمان لازم برای رصد بازار را ندارید، می‌توانید از انواع صندق‌های سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در واقع سرمایه افراد را جمع می‌کنند و زیر نظر مدیر صندوق، در صنایع و شرکت‌های پر پتانسیل سرمایه‌گذاری می‌کنند و طبق زمان مشخص شده در قرارداد، سود هر سرمایه‌گذار را متناسب با سرمایه‌اش، پرداخت می‌کنند.

سبدگردانی

یکی دیگر از خدمات جذاب کارگزری اقتصاد بیدار سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردانی است. استفاده از قابلیت سبدگردانی، ریسک سبد سرمایه‌گذاری را به پایین حد ممکن می‌رساند چرا که سبد شما توسط متخصصینی تشکیل می‌شود که سال‌ها فعالیت حرفه‌ای را در رزومه کاری‌شان دارند. در سرمایه‌گذاری به روش سبدگردانی، متخصصین کارگزاری بر اساس ریسک‌پذیری شما، سبدی از بهترین صنایع و شرکت‌‎ها را برای شما انتخاب می‌کنند و چون انتخاب آن‌ها بر اساس تحلیل و بررسی است، ریسک بسیار پایینی دارد.

بررسی نقدشوندگی سهام

یکی از نکاتی که کم‌تر مورد توجه سرمایه‌گذاران بازار بورس است اما از اهمیت بالایی برخوردار است، بررسی نقدشوندگی و حجم معاملات نماد مورد نظر است. اگر نمادی که قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارید دارای حجم معاملات بسیار پایینی است، این بدان معناست که ممکن است هنگام فروش به مشکل برخورد کنید و خریدار قوی برای سهم‌های شما وجود نداشته باشد. به خصوص اگر حجم سرمایه‌گذاری‌تان بالا باشد. بهتر است سهمی که انتخاب می‌‎کنید در هر شرایطی نقدشوندگی خوبی داشته باشد تا در شرایط خاص، در صف فروش نمانید.

جمع‌بندی

در سال‌های اخیر سرمایه‌گذاری در بورس یه یکی از اصلی‌ترین روش‌ها برای حفظ ارزش پول و دارایی در برابر تورم تبدیل شده است. فعالیت در هر بازار مالی دارای ریسک‌های سیستمی و غیرسیستمی است که گاهی اوقات اجتناب ناپذیر هستند. تلاش برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند رعایت مجموعه‌ای از نکات و قوانین است که در این مقاله بررسی شدند.

این صفحه را برای دوستانتان بفرستید:
Copy

نظر خود را با دیگران به اشتراک بگذارید

ارسال

نظرات کاربران

نظر

بورس

1

کاهش ریسک در بورس

راهنمای شروع بورس

چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ ما گام به گام از نقطه صفر شما را همراهی می‌کنیم تا پیچیدگی‌های بورس را برایتان راحت کنیم.
دوره جامع آشنایی با بازار سرمایه
مدرس: امیرسهیل قاضی مرادی
شروع: ۱۴ آذر ۱۴۰۱ ساعت : ۱۵:۰۰
شروع نشدهجامع