لوگو سامانه بیدار تریدر
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
صفحه اصلی
آموزش
درباره ما
مقالات آموزشی
خانهآموزش بورسمقالات آموزشی

کارمزد خرید و فروش سهام

همان‌طور که به هنگام انجام تراکنش های بانکی مانند انتقال پول یا واریز وجه برای شخصی مبلغی به عنوان کارمزد که معادل واژه Commission در زبان انگلیسی است، کسر میشود.

در سایر بازارها از جمله بورس و بازار سرمایه نیز کارمزد معاملات که به عنوان حق کارگزاری است پرداخت خواهد شد.

نرخ کارمزد پرداختی باتوجه به حجم معامله و مبلغ تعیین می شود.

محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام در بورس (کارمزد معاملاتی)

برای خرید و فروش سهام یا سایر اوراق بهادار قابل معامله در بورس باید از طریق کارگزاری های بورسی اقدام کرد.

کارگزاری ها محیطی را فراهم کردند تا معامله گران در یک بستر معاملاتی که دارای شفافیت اطلاعاتی و قیمت های توافقی است گرد هم آیند و معامله کنند.

کارگزاران در کارگزاری ها در ازای ارائه خدمات به مشتریان و بابت اتصالی که بین خریداران و فروشندگان برقرار می کند، مبلغی را به عنون کارمزد معاملاتی دریافت می کنند.

در هنگام فروش سهام، علاوه بر کارمزد، مبلغی به عنوان مالیات نیز پرداخت می شود که از حساب سرمایه گذار نزد کارگزار به صورت مستقیم کسر می شود.

لازم به ذکراست مبلغی که تحت عنوان کارمزد پرداخت می شود، به حساب کارگزاری وارد می شود اما از مبلغ مالیات، بخشی مربوط به نهاده مربوطه (سازمان بورس، شرکت سپردهگذاری مرکزی و بورس مربوطه، شرکت مدیریت فناوری بورس) و بخشی مربوط به کارگزاری است.

مبلغ کارمزد پرداختی و نرخ های آن باتوجه به نوع سرمایه قابل معامله که سهام، اوراق بهادار، واحدهای صندوق سرمایه گذاری می باشد و اینکه در بازار بورس، فرابورس، بورس انرژی، بورس کالا معامله می شود، متفاوت خواهد بود.

نرخ کارمزدهای کارگزاری و نهاده های مالی به شرح جدول زیر است:


شرح کارمزد

خرید

فروش

کارمزد کارگزاری

0.304%

0.304%

کارمزد شرکت بورس

0.0256%

0.0256%

حق نظارت سازمان

0.024%

0.024%

کارمزد شرکت سپرده گذاری

0.0096%

0.0144%

شرکت فناوری بورس

0.008%

0.02%

مالیات

0%

0.5%

جمع  کل

0.3712%

0.88%


حداکثر نرخ کارمزد خرید وفروش

۰.۰۰۳۷۱۲ از مبلغ خرید سهام و ۰.۰۰۸۸ مبلغ فروش بابت کارمزد معاملات کسر می شود.

کارمزد کارگزاری ها برای خرید 0.304 درصد و برای فروش 0.0304 درصد کارمزد کارگزاری کسر می شود.

برخی از کارگزاری ها برای مشتریان خود نرخ تخفیف کارمزد در نظر میگیرند.

علاوه بر کارمزد، از فروشنده سهام ۰.۵ درصد هم مالیات دریافت می ‌شود .اختلاف نرخ کارمزد بورس و فرابورس

بین نرخ کارمزد سهام پذیرش شده در بازار بورس و فرابورس اختلاف زیادی وجود ندارد و نرخ کارمزد فرابورس اندکی از نرخ کارمزد سهام در بورس کم تر اس

آخرین تغییرات کارمزد کارگزاری‌ها

سازمان بورس در تاریخ هفت تیرماه سال 1399 اطلاعیه ای مبنی بر کاهش کارمزد معاملات بورس منتشر کرد و کارمزد هر معامله طبق این اطلاعیه در معاملات بورس سهام و حق تقدم 30 درصد از هر معامله ریالی مشخص شد.

مسئول کسر کارمزد معاملات شرکت سپرده گذاری مرکزی می باشد.

پس از کسر کارمزد، مبلغ به حساب صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه بازار سرمایه انتقال می یابد.

 

سقف کارمزدهای سهام و حق تقدم سهام در بورس سال 1400 در بورس اوراق بهادار تهران

 

سهام و حق تقدم سهام

شرح کارمزد

خرید

فروش

جمع

کارگزاران

0.00304

0.00304

0.00608

بورس (در معاملات خرد)

0.000256

0.000256

0.000512

بورس (در معاملات عمده و بلوک)

0.000256

0.000256

0.000512

سپرده گذاری

0.000096

0.000144

0.00024

مدیریت فناوری

0.00008

0.00012

0.0002

حق نظارت سازمان

0.00024

0.00024

0.00048

مالیات

0.0

0.005

0.005

جمع کل

0.003712

0.0088

0.012512


باتوجه به جدول فوق، کل کارمزد فروش برابر با ۰.۰۰۸۸ از ارزش معامله  و کل کارمزد خرید ۰.۰۰۳۷۱۲ از ارزش معامله و در کل ۰.۰۱۲۵۱۲ از ارزش معامله به عنوان کارمزد کسر می شود.  معادل تقریبا 1.25 درصد از ارزش کل حجم معامله می باشد.

مبلغ کارمزد خرید = تعداد سهام * قیمت هر سهم * مجموع کارمزد خرید

مبلغ کارمزد فروش = تعداد سهام * قیمت هر سهم * مجموع کارمزد فروش


سقف نرخ کارمزد و خدمات انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده‌گذاری در بازار سرمایه ایران

 

شرح کارمزد

خرید

فروش

جمع

کارمزد معاملات و پذیره نویسی انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده سرمایه گذاری

کارمزد کارگزاران

0.0006

0.0006

0.0012

کارمزد بورس

0.0001

0.0001

0.0002

سپرده گذاری

0.000015

0.000015

0.00003

مدیریت فناوری

0.00001

0.00001

0.00002

جمع کل

0.000725

0.000725

0.00145

جمع کارمزد خرید ۰.۰۰۰۷۲۵ و جمع کارمزد فروش ۰.۰۰۰۷۲۵ است.

کارمزد معاملات سهام پذیرفته شده در فرابورس سایت اینترنتی فرابورس


نوع معامله

ارکان مشمول کارمزد

سهام شرکت های بازارهای اول، دوم، سوم، پایه و شرکت های کوچک و متوسط

خرید

فروش

جمع

معاملات(ثانویه)

کارگزاران

0.00304

0.00304

0.00608

فرابورس ایران

0.000256

0.000256

0.000512

سپرده گذاری مرکزی

0.000096

0.000144

0.00024

مدیریت فناوری بورس تهران

0.00008

0.00012

0.0002

سازمان بورس (حق نظارت)

0.00016

0.00024

0.0004

جمع کارمزد قبل از مالیات

0.003632

0.0038

0.007432

مالیات

0

0.005

0.005

جمع

0.007264

0.0126

0.01986

جمع کارمزد خرید سهام فرابورسی ۰.۰۰۳۶۳۲ از ارزش معامله خرید و جمع کارمزد فروش و مالیات فروش این سهام ۰.۰۰۸۸ از ارزش کل فروش است.


کارمزد اوراق تسهیلات مسکن (تسه) اوراق تسهیلات مسکن 

 

شرح کارمزد

خرید

فروش

جمع

اوراق حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن

کارمزد کارگزاران

0.004

0.0015

0.0055

کارمزد فرابورس

0.0004

0.0004

0.0008

کارمزد سپرده گزاری مرکزی

0.0004

0.0004

0.0008

حق نظارت سازمان

0.0001

0.0001

0.0002

جمع

0.0049

0.0024

0.0073

برای خرید اوراق تسهیلات مسکن باید از طریق بانک مسکن اقدام کرد و برای خرید آن از سامانه معاملات آنلاین بورس اقدم کنید.

برای خرید اوراق تسه ۰.۰۰۴۹ کارمزد و برای فروش این اوراق ۰.۰۰۲۴ کارمزد می باشد. در مجموع کارمزد خرید و فروش اوراق تسه ۰.۰۰۷۳ است.


نکاتی در رابطه با کارمز معاملات

  •  هزینه مربوط به کارمزد معاملات به محض انجام شدن معامله، از طرفین کسر می شود.
  • هرینه کارمزد معاملات به صورت اتومات در حساب کارگزاری لحاظ می شود.
  • در بازار سرمایه تنها از فروشنده کارمزد دریافت می شود و از خریدار مبلغی دریافت نمی شود.
  • به هنگام فروش اوراق اجاره و مشارکت تنها کارمزد کسر می شود و مالیات پرداخت نمی شود
  •  در بازار سرمایه همه سهام بازار مشمول مالیات نمی شود. برای مثال بابت واحد صندوق های سرمایه گذاری مالیاتی کسر نمی شود. یا صندوق های دولتی مانند پالایش و دارا یکم، نرخ کارمزشان صفر بود.
  • تفاوتی ندارد که شما در معامله سود کرده اید یا زیان، در هر صورت باتوجه به ارزش معامله به هنگام فروش مشمول پرداخت کارمزد خواهید بود. نرخ کارمزد به سود و زیان ارتباطی ندارد.
  • نرخ کارمزد معاملات باتوجه به ارکان مختلف بازار سرمایه و نوع ورقه بهادار تعیین می گردد.
  • دلیل منفی بودن سود خرید سهم عرضه اولیه شده در قیمت خرید، در اولین روز پس از عرضه در بازار، کسر کارمزد مربوط به کارگزار می باشد.
  • نرخ کارمزد و مالیات کسر شده از نوسانگیرهای بازار سرمایه که به صورت مداوم معامله انجام می دهند ، زیاد است.
  • در بازار سرمایه ایران، نرخ کارمزد و خدمات معاملات از سایت سازمان بورس به نشانی www.seo.ir قابل مشاهده است.
  • هدف صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه بازار، حمایت و توسعه بازار سرمایه است. به همین خاطر بخشی از کارمزد به حساب این صندوق واریز می شود.

کارمزد سبدگردانی چطور محاسبه می‌شود؟

کارمزد سبدگردانی به دو بخش کارمزد ثابت و کارمزد متغیر تقسیم می‌شود. کارمزد ثابت 1% است و کارمزد متغیر بدین شکل است که تا سود 20 درصدی، تمام سرمایه برای سرمایه گذار است و بعد از بازدهی 20 درصدی، 80 درصد سود برای سرمایه گذاری و 20 درصد آن برای شرکت سبدگردان است.

این صفحه را برای دوستانتان بفرستید:
Copy

نظر خود را با دیگران به اشتراک بگذارید

ارسال

نظرات کاربران

نظر

بورس

راهنمای شروع بورس

چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ ما گام به گام از نقطه صفر شما را همراهی می‌کنیم تا پیچیدگی‌های بورس را برایتان راحت کنیم.
دوره جامع آشنایی با بازار سرمایه
مدرس: امیرسهیل قاضی مرادی
شروع: ۱۴ آذر ۱۴۰۱ ساعت : ۱۵:۰۰
شروع نشدهجامع